Ufafanuzi wa Uvunjaji wa Fedha
Kuweka msingi wa makala hii, lazima uelewe ni nini chafu ya fedha. Kulingana na Investopedia:
"Mchakato wa kujenga kuonekana kuwa kiasi kikubwa cha pesa kilichopatikana kutokana na uhalifu mkubwa, kama vile biashara ya madawa ya kulevya au shughuli za kigaidi, imetoka chanzo cha halali."
Jinsi Uvunjaji wa Fedha Kazi
Mpango wa jadi wa ufuatiliaji wa fedha hufanya kazi kama hii. Hebu sema Jim na Nathan wanahusika katika kuuza madawa ya kulevya, na kuwa na mtiririko mkubwa wa fedha huingia. Ni hatari na wapumbavu kuweka fedha za uongo karibu, hivyo wanahitaji njia ya kupata fedha ndani ya benki bila kuangalia tuhuma.
Sekta ya benki inahitajika na serikali kutoa ripoti yoyote ya fedha kwa IRS. Benki inaweza pia kutoa ripoti ya dhamana yoyote ya fedha, kama vile kiasi kikubwa cha fedha au wateja wanaoweka kiasi kikubwa cha fedha katika sanduku la salama. Taarifa hizi za IRS ni kwamba shughuli za haramu zinaweza kugunduliwa, na kuhakikisha kwamba biashara zinalipa kodi.
Kwa hivyo watu wanaofanya shughuli zisizo haramu wanahitaji njia ya kupata fedha ndani ya benki, wapi ni salama, bila kuacha benki. Kiasi chochote kikubwa cha fedha, au mara nyingi kiasi kikubwa cha amana za fedha haipatikani kisheria. Jim na Nathan wanafungua biashara halali ambapo fedha hutokea mara kwa mara kama vile mgahawa, saluni ya msumari, safisha ya gari, duka la barafu, duka la kahawa, au kituo cha gesi.
Biashara hizi zinaitwa "mbele" kwa ufugaji wa fedha.
Hivyo wakati Jim na Nathan wanapeleka amana za fedha kwa benki kila siku kutoka kwa biashara zao halali, huongeza pesa kidogo zaidi kutoka kwa mauzo ya madawa ya kulevya kwa mfuko wa amana, na fedha zao chafu kutoka kwa madawa ya kulevya huchanganywa na fedha "safi" kutoka kwa mgahawa wa haki au saluni ya msumari. Hii ndio ambapo muda wa fedha chafu hutoka. Kidogo kidogo, pesa chafu hufanya njia yake kwa benki iliyochanganywa na fedha kutoka kwa biashara nyingine. Hivyo pesa chafu inaonekana kuwa safi.
Jinsi Uvunjaji wa Fedha Kazi kwenye eBay
Tangu tunaishi katika jamii ya umeme, miradi ya ufugaji wa fedha imefanya njia yao kwenye mtandao. Uuzaji wa mtandaoni unafuatiliwa. Wafanyabiashara wa PayPal hutuma 1099K ikiwa hali hizi mbili zinakabiliwa:
- $ 20,000 katika mauzo
- Vitu 200 vinauzwa
Kwa hiyo wauzaji wengine hukosa kupata hati ya kodi kutoka kwa serikali. (Wauzaji wa eBay wanapaswa kutoa ripoti ya mapato yote kutoka kwa biashara zao bila kujali fomu hii inapokea au la.) Kwa hivyo mauzo fulani kwenye eBay yanaweza kukaa chini ya rada, kwa kusema.
Njia moja ambayo watu wasiokuwa na uaminifu ambao wanajaribu kubadilisha na fedha chafu ni kuanzisha orodha bandia kwenye eBay. Inaonekana kama manunuzi halisi, lakini bei ni kawaida ya umechangiwa kwa aina ya kipengee, na bei ya mauzo haina maana.
Mpango huo ni kutumia tepe za Disney Black Diamond VHS , lakini inaweza kuwa juu ya chochote. Hapa ndivyo inavyofanya kazi.
Hebu sema Jim ana mteja ambaye anataka kununua kitu kinyume cha sheria, kama vile madawa ya kulevya, mali iliyoibiwa, au silaha. Badala ya kuunda manunuzi na fedha, ambayo ni hatari na ya upumbavu, Jim anamwambia mteja wake ataanzisha orodha kwenye eBay kwa bidhaa fulani kwa bei iliyopendekezwa sana, kama vile tepi ya Disney Black Diamond VHS. Atatuma kiungo kwa kipengee kwa mteja. Hii inaitwa "uuzaji wa awali." Hivyo video inaweza kuwa na thamani ya $ 5,000. Kwa kuwa tamba hizi za Disney VHS hazina thamani sana, hakuna mtu atakayeweza kununua bidhaa hiyo, mteja wa Jim atayayununua, fedha hupitia kupitia PayPal. Pia, eBay hupata ada zao ili wawe na furaha, na Paypal inapata ada ya asilimia 3.
Jim huleta sanduku la mawe au kitu kingine cha thamani kwa anwani ya mteja na hakuna mtu mwenye busara.
Mara tu manunuzi yamefanyika kwenye eBay, na pesa iko katika akaunti ya Jim, hukutana na mteja wake kutoa bidhaa halisi ambazo zinaweza tena kuwa madawa ya kulevya, silaha, au aina fulani ya kujitenga. Shughuli hiyo inafanyika, pesa imebadilika mikono, bidhaa za haramu hutolewa, na yote haya yanafanyika chini ya rada.
Kwa nini Launder Money kwenye eBay
Hakika, kwa kweli, kwa sababu hiyo hiyo fedha za ufugaji wa fedha zinafanywa kwa biashara za fedha. Kuhama lengo. Ili kuruka chini ya rada. Ili kuchanganya shughuli katika ambapo si wazi. eBay inajenga ngao ya kuchanganya kwa ajabu ambayo watu wasiokuwa na ujinga wanaweza kujificha nyuma. Mamilioni ya vitu huuzwa kwenye eBay kila wiki, na baadhi ya kuuza halali kwa mamia au maelfu ya dola. Kwa hivyo ni rahisi kuchanganya katika umati na kwa ufanisi kuondokana na mipango isiyo halali kwenye soko la ukubwa wa mtandaoni duniani.
Ikiwa Inaonekana Bora Kuwa Kweli, Inawezekana Ni!
Adage hii ya zamani ina kweli hapa. Ikiwa unatafuta orodha za kukamilika na kuona kitu ambacho hakionekani vizuri, labda sio. Rudi mabomba ya Vita ya Black Diamond VHS, wengine huuza zaidi ya dola 50, lakini wengi huuza kwa chini ya $ 20. Hao sio jumla ya thamani kama kikundi. Watu wanapopata kujua kwamba ninauza eBay, mojawapo ya mambo ya kwanza wanayouliza ni kuhusu video za Disney Black Diamond VHS, jinsi wana baraza la mawaziri lililojaa nyumbani, na wanapaswa kujifunza kuuza kwenye eBay ili waweze kupata fedha. Kwa kusikitisha, ni lazima niwaambie wamejulishwa sana, na majadiliano yote huanza kufungua. Ikiwa bei ya mauzo ya eBay inaonekana nzuri sana kuwa ya kweli, isiyo ya kawaida ni, ni. Kufanya utafiti zaidi na kuangalia sheria ya wastani. Kunaweza kuwa mengi zaidi kwenye hadithi kuliko unayoona kwenye skrini yako ya kompyuta.