Unachohitaji kujua kuhusu Sheria ya Kupambana na Fedha za Kupambana na Fedha
Uvunjaji wa Fedha ni Nini?
Kimesema tu, uvunjaji wa fedha ni shughuli na shughuli za kujificha chanzo halisi cha pesa.
Mara nyingi, "biashara isiyo halali" (kama IRS inawaita) inajaribu kufanya pesa (kutoka kwa shughuli hizi haramu, kama vile mpango wa madawa ya kulevya, kwa mfano) inaonekana halali - safi, ndiyo. Kwa hiyo pesa ni "kusafishwa."
Biashara Outsider inasema kuwa chafu ya fedha ni tatizo la kimataifa.
Kutoka kwa makaratasi ya kisiasa na madawa ya kulevya kwa cheats za kodi na mauaji ya alimony, zaidi au chini kila mtu anaifanya.
Je, Fedha Inafutiwaje?
Kanuni ya fedha chafu ni kupata fedha katika mfumo wa kifedha bila kufunua chanzo cha fedha. Hebu sema mtu ana fedha kutoka kwa mkataba usio halali. Mtu anajaribu kulipa kwa fedha ili fedha ziingie katika mfumo wa kifedha bila ya kufunua ambapo ilitoka.
Jinsi pesa ni kufupwa kwa kawaida inafanya kazi katika mchakato wa hatua tatu kwa ajili ya ufugaji wa fedha. Katika hatua ya kwanza (uwekaji), fedha "chafu" huletwa katika mfumo wa kifedha, kwa kawaida katika amana ndogo.
Katika hatua ya pili (kuweka), pesa ni kusambazwa au kutawanyika. Na katika awamu ya tatu (ushirikiano), pesa imeingizwa tena katika uchumi na hutumiwa kununua vitu vingi vya tiketi kama nyumba au biashara.
Kwa nini Uvunjaji wa Fedha ni Uhalifu?
Ingawa inaweza kuonekana dhahiri, uvunjaji wa fedha ni shughuli za uhalifu kwa sababu kadhaa.
IRS ni shirika moja la shirikisho linalohusika na kufuatilia mafanikio haya yaliyotokana na maovu, kwa sababu kwa sababu mapato haya hayatolewa. Hata kupata faida halali ni kodi, kama Al Capone alivyopata mwaka wa 1930, alipokuhukumiwa kwa kuepuka kodi.
Hata mbaya zaidi kuliko kuepuka kodi, Marekani Hazina anasema
Ufugaji wa fedha huwezesha upanaji wa makosa makubwa ya makosa ya jinai na hatimaye kutishia uaminifu wa mfumo wa kifedha.
Sio mdogo wa uhalifu huu ni uuzaji wa madawa ya kulevya na ugaidi, hivyo ni muhimu kwa serikali ya Marekani na serikali nyingine kuwa ngumu juu ya launderers fedha.
Nini Sheria ya Kuvunja Fedha?
Sheria mbili za Marekani zinahusiana moja kwa moja na jitihada za kupunguza shughuli za ufuatiliaji wa pesa. Sheria ya Usalama wa Benki ya 1970 ilijumuisha mahitaji ya mabenki na taasisi za fedha kutoa taarifa za aina fulani za shughuli, na shughuli kubwa za fedha.
Mnamo 1986, Congress ilipitisha Sheria ya Udhibiti wa Fedha ya Uvunjaji wa Fedha ambayo inafanya uhalifu wa pesa uhalifu maalum wa shirikisho. Inakataza vitendo maalum vya uhalifu vinavyohusiana na shughuli za kifedha (hufafanuliwa sana sana) kwamba jaribio la kujificha ambako fedha zinatoka, ambaye anamiliki fedha, au ni nani anayewadhibiti. Sheria hii inaweza kushitaki ukiukwaji bila kiwango cha chini cha shughuli.
Sheria za hivi karibuni zimeandaliwa hasa kwa mabenki yenye kanuni na masharti magumu zaidi ya kutambua wateja wa benki.
Je! Kuhusu Shughuli za Fedha Nje ya Marekani?
Wafanyabiashara wa fedha mara nyingi hufanya kazi na akaunti za nje (akaunti za benki nje ya Marekani) Ili kufuta majaribio haya ya kujificha pesa nje ya nchi, mtu yeyote aliye na mali ya pwani anastahili kuwajulisha kwa IRS. Sheria husika inaitwa FATCA (Sheria ya Utekelezaji wa Ushuru wa Akaunti ya Nje). Sheria hii inahitaji taarifa ya mali kubwa za kigeni, na kiwango cha chini kinachowekwa kulingana na hali yako ya kufungua kodi. Ikiwa mali yako ya kigeni ni chini ya kiwango cha chini, huna haja ya kufungua ripoti kwa mwaka wa kodi katika swali.
Ninahitaji nini ili kukubaliana na sheria za kupambana na fedha za kupambana na fedha?
Hata kama biashara yako si benki unaweza kuwa mhasiriwa wa mpango wa chafu ya fedha.
Ikiwa biashara yako inaweza kuwa na kiasi kikubwa cha manunuzi (kutoka kwa mauzo ya vifaa au shughuli za mali isiyohamishika), au ikiwa unafanya biashara nyingi kwa fedha taslimu (mgahawa, kwa mfano), unapaswa kujua ni wapi fedha inatoka katika biashara yako. Kanuni hii, katika sekta ya benki, inaitwa "Jua Wateja Wako."
Hasa, sheria ya shirikisho inahitaji kuripoti shughuli kubwa za fedha zaidi ya dola 10,000 hadi IRS. Kuna fomu maalum unayohitaji kutumia ili ueleze shughuli hizi - Fomu ya 8300. Angalia haya ni shughuli za fedha, ambazo hazipatikani kupitia mfumo wa kifedha.