Mikakati ya Kodi kwa Biashara Ndogo ambayo itapunguza Kodi yako ya Mapato
Kumbuka kwamba baadhi ya mikakati hii hutumika tu kwa watu ambao wanaendesha proprietorships au ushirikiano pekee , ambao faili kodi yao ya mapato kwa kutumia T1 kurudi kodi ya mapato .
( Return Your Tax Income Return itakuongoza kupitia mchakato wa kukamilisha kurudi hili.)
Mikakati 8 ya Ushuru wa Biashara Ndogo
1) Daima kukusanya risiti za shughuli zinazohusiana na biashara.
Kukimbia biashara ni muda mwingi na baadhi ya watu wa biashara hawawezi kuteswa ili kupata au kuweka mapokezi kwa vitu "vidogo". Hata hivyo, ada ya maegesho kwenye njia ya kukutana na mteja, barua za "wachache" ulizotuma barua pepe, mfuko wa kahawa uliyichukua kwa ofisi - vitu hivi vidogo vingi vinaweza kuongeza juu ya kipindi cha mwaka.
Kuongeza kasi ya kodi ya mapato yako kwa kukusanya risiti kwa manunuzi yako yote ambayo yanaweza au yanayohusiana na biashara na kurekodi na kufungua ipasavyo.
Kumbuka kwamba Shirika la Mapato ya Kanada (CRA) halikubali kauli ya kadi ya mkopo kama ushahidi wa matumizi - unapaswa kupokea risiti yako ya awali ikiwa inahitajika na CRA. ( Unapaswa kuwaweka muda gani?)
2) Usimamizi wa michango yako ya RRSP na TFSA.
Mpango wa Usajili wa Kustaafu wa Ustaafu (RRSP) na Akaunti za Uhifadhi wa Ushuru wa Kodi (TFSA) ni bora kwa Mapato ya Mapato kwa Wamiliki wa Biashara Ndogo, hasa kwa wamiliki au washirika pekee.
Ikiwa unapaswa kufanya mchango mkubwa wa RRSP kila mwaka inategemea kiasi gani cha mapato yako hubadilishana mwaka kwa mwaka.
Uhifadhi wa kodi kutoka kwa mchango wa RRSP unategemea kiwango cha kodi cha chini na kwa kuwa baadhi au mchango wako wote wa halali wa RRSP unaweza kuendelea mbele katika miaka inayofuata wewe ni bora kuokoa michango ya RRSP kwa miaka ambayo unatarajia kipato cha juu.
Kumbuka kuwa ikiwa biashara yako ndogo imeundwa kama shirika hali hiyo ni ngumu zaidi. Viwango vya mchango wa RRSP vinategemea mapato kutoka kwa mshahara, hivyo ukichagua kupokea baadhi au mapato yako kwa namna ya gawio hii itapunguza au kuondokana na mchango wako wa RRSP. Angalia Mshahara wa Biashara au Mgawanyiko - Unapaswa Kulipaje?
Kama jina linamaanisha, TFSA inakuwezesha akiba ya makao na mapato ya uwekezaji kutoka kwa kodi. Mapato na thamani ya mtaji kutoka kwa hifadhi, vifungo, au vyombo vingine vya kuzaa maslahi ni kodi ya bure ndani ya TFSA. Ikiwa umefanya mchango wa RRSP yako na unahitaji nafasi isiyo ya kodi ya kuweka fedha au uwekezaji TFSA ni chaguo nzuri.
3) Kuongeza kasi yako yasiyo ya mtaji hasara.
Vivyo hivyo, ikiwa biashara yako ina hasara isiyo ya mtaji (inaelezewa kama gharama zako zinazidi mapato yako kwa biashara) katika mwaka wowote, fikiria wakati unaweza kutumia vizuri kupoteza hii kupungua muswada wa kodi yako kabla ya kuitumia.
Malipo yasiyo ya mtaji yanaweza kutumiwa kukomesha mapato mengine ya kibinafsi kwa mwaka wowote wa kodi, yanaweza kurejeshwa nyuma ya miaka mitatu, au kufanyika mbele hadi miaka saba. Inaweza kuwa na maana zaidi kwa wewe kubeba upotevu wako usio na mji mkuu ili urejeshe kodi ya mapato ambayo tayari umelipa, au uendelee kufanikisha kukabiliana na muswada mkubwa wa kodi baadaye badala ya kuitumia mwaka wa kodi. hasara ya mji mkuu ilitokea. Tazama gharama za kudai juu ya kupoteza Biashara kwenye kodi za Canada .
4) Kuongeza vipaji vya kodi ya mapato ya misaada.
Mchango wa misaada kwa usaidizi wa usajili wa Canada au wengine waliohitimu kufanyika hulipata mikopo ya kodi . Lakini unafahamu kuwa mchango wa sadaka ambao jumla ya dola 200 huwapa zaidi ya mkopo wa kodi kwa sababu wanapimwa kwa kiwango cha juu?
Ili kuongeza mikopo yako ya kodi ya mapato, fikiria kutoa zaidi kwa misaada iliyosajiliwa ya uchaguzi wako mwaka huu.
Ikiwa unafanya dola 30,000 kwa mapato na uamua kutoa asilimia 5 tu ya mapato yako, misaada ya ruhusa itapata $ 1500. (Jihadharini kwamba misaada ya mashirika yasiyo ya usajili ya Canada, misaada ya Marekani, na vyama vya siasa hazihesabu kama punguzo la kodi ya mapato.)
5) Kuongeza kiwango chako cha gharama ya mapato ya gharama ya Capital Costance (CCA).
Wengi wa wamiliki wa biashara ndogo ya Canada wanajua kwamba badala ya kupunguza tu gharama ya mali yoyote ya thamani ambayo wamepata kutumia katika biashara yao mwaka fulani, wanahitaji kupunguza gharama ya mali isiyohamishika kwa kipindi cha miaka, kupitia Capital Madai ya Ruzuku ya gharama.
Lakini wamiliki wengi wa biashara hawajui kwamba hawana kudai Capital Costance kwa mwaka ambao hutokea - mkakati wa kodi ya biashara ambayo unaweza kutumia ili kupunguza kodi ya mapato yako. CCA sio ufanisi wa kodi ya lazima ili uweze kutumia kiasi au kidogo cha kudai yako ya CCA kwa mwaka fulani wa kodi kama unavyotaka; unaweza kubeba sehemu yoyote isiyoyotumiwa mbele kusaidia kusaidiana muswada mkubwa wa kodi ya mapato baadaye. Haina maana kwako kuchukua deni lako la gharama ya Capital Cost Allowance kwa mwaka unao kipato kidogo au cha kutosha.
Kipengele kingine cha kuimarisha kudai yako ya gharama ya gharama ya Capital ni kununua (na kuuza) mali zako kwa wakati mzuri . Unataka kununua mali mpya kabla ya mwisho wa mwaka wako wa fedha na kuuza mali za zamani baada ya mwaka wa sasa wa fedha.
Kuwa na ufahamu, pia, wa utawala wa 50%; katika mwaka ambao unapata mali, kwa kawaida unaweza kudai 50% ya Capital Cost Allowance ambayo unaweza kawaida kudai (na wakati mwingine, utawala wa "kupatikana kwa kutumia" una maana kwamba huwezi kudai Capital Allowance ya gharama hadi mwaka wa pili wa kodi baada ya kupata mali).
Jifunze yote kuhusu kuhesabu na kudai Ruzuku ya Gharama ya Capital.
Unaweza pia kusoma kusoma Jinsi ya kudai CCA kwenye Gari Iliyotumika kwa Biashara .
6) Piga mapato yako.
Mkakati huu wa kodi ndogo ya biashara inakuwezesha kuchukua faida kamili kwa kiwango cha chini cha kiwango cha ushuru. Mapato yako ya juu, kiwango cha juu cha kodi yako ya chini nchini Kanada. Kwa kuhamisha sehemu ya mapato yako kwa mwanachama wa familia aliye na kipato cha chini, kama mke au mtoto, unaweza kupunguza kiwango cha kodi cha chini kwenye mapato yako.
Hii ni mkakati wa kodi ya nguvu kwa wamiliki wa biashara ndogo na watoto wa umri wa shule ya sekondari. Tuseme kuwa umemtumia binti yako mwenye umri wa miaka 19 katika biashara yako, kumlipa mshahara jumla ya $ 10,000. Kwa sababu ya msamaha wa kodi ya mapato ya kibinafsi, angelipa kodi kidogo ya mapato, na atakuwa na yai nzuri ya kiota kusaidia kulipa elimu yake.
(Ikiwa umlipa kipato sawa na msamaha wa kodi ya mapato ya kibinafsi, hatakuwa na kodi yoyote!) Wakati huo huo, "umefungua" dola 10,000 kwa mapato yako kwa mwaka, na kupunguza kiasi cha kodi ya mapato wewe binafsi. Soma Splitting Income kwa Biashara za Canada ili ujifunze zaidi.
Ikiwa una nia ya kuajiri mwanachama wa familia katika biashara yako, kuweka madai yako ya kuridhisha na kukamilisha makaratasi yote kama unavyotaka wakati wa kukodisha mfanyakazi yeyote au mkandarasi (kuwa na ankara sahihi kwa kazi iliyofanyika). Kuajiri mke wako / mume wako kwa maelfu ya dola kwa mwezi kwa masaa machache ya kazi kujibu simu au kufungua ni njia ya uhakika ya kuvutia taasisi ya Revenue Canada na kupata madai yako kukataliwa.
7) Tumia faida kamili ya punguzo la kodi ya mapato inayopatikana kwa biashara za nyumbani .
Je! Hufanya biashara yako nje ya nyumba yako? Ikiwa sio, ni nini kinakuacha? Wakati sio kila biashara inafaa kwa ajili ya biashara ya makao nyumbani, biashara za makao ya nyumbani zina manufaa linapokuja kodi ya mapato .
Mbali na Utoaji wa nyumbani wa Matumizi ya Biashara , wamiliki wa biashara wa nyumbani wanaweza kutoa sehemu ya gharama nyingi zinazohusiana na nyumba, kama joto, umeme, matengenezo ya nyumbani, vifaa vya kusafisha na bima ya nyumbani.
Ikiwa una nyumba yako, unaweza pia kutoa sehemu ya kodi yako ya mali na riba ya mikopo. 6 Kuchochewa kwa Ushuru wa Msingi wa Biashara Unayotakiwa Kuwapotea utakupa habari zaidi juu ya mapato haya ya kodi ya mapato.
8) Kuongezea biashara yako?
Sababu moja wengi wa wamiliki na washirika wanaoingiza biashara zao ni kwa sababu ya faida za ushuru wa kuingizwa. Faida bora zaidi ya kodi hizi ni Utoaji wa Ushuru wa Biashara Ndogo , ambapo mapato ya mashirika yanayostahiliwa na Kanada yanatayarishwa kwa kiwango maalum cha "kupunguzwa". Kwa shirika la kibinafsi linalindwa na Canada lidai kudai ndogo ya biashara, kiwango cha ushuru wa kampuni ni 10.5%. Kwa aina nyingine za mashirika, kiwango cha ushuru wa ushirika ni 15%.
Hata hivyo, kuingiza biashara yako kama mkakati wa kodi itakuwa tu ufanisi kama biashara yako imeongezeka kutosha kwa kuingizwa kuwa na thamani. Wewe sio lazima uwe na kipato kikubwa tayari kukomesha gharama za kuingizwa lakini unahitaji kujiandaa kuondoka mapato ya kutosha ya biashara yako katika shirika ili kufaidika na uhamisho wa ushuru wa kampuni.
Kwa mfano, ikiwa unatumia biashara iliyoingizwa na faida ya shirika katika mwaka uliopatikana ni dola 60,000, lakini unachukua $ 60,000 kutoka shirika kwa mshahara, $ 60,000 yako hupakiwa tu kama mapato yako ya kibinafsi (T1) yatakuwa sasa, na kuingizwa kwa sababu hii haina maana. Je, unapaswa kuingiza biashara yako ndogo? anaelezea manufaa na hasara ya kuingizwa.
Anza Kupunguza Kodi ya Mapato Yako Leo
Ingawa sio mikakati yote itafanya kazi kwa kila biashara ndogo, kwa hakika orodha hii imekufanya ufikirie kuhusu mipango ya kodi . Kiasi cha kodi ya kulipa kodi sio imeandikwa kabisa katika mawe. Kuna sheria, wakati mwingine rahisi unaweza kufanya ili kupunguza muswada wa kodi ya mapato - mikakati ya kodi ndogo ya biashara ambayo unaweza kuanza kutumia leo.