Anajua Biashara Yako
Wakala wako anapaswa kuelewa biashara yako. Anahitaji kujua nini kampuni yako inafanya, jinsi inafanya kazi, wapi iko na maelezo mengine muhimu.
Wakala wako si msomaji wa akili. Unajua zaidi kuhusu biashara yako kuliko mtu mwingine yeyote. Wakala wako lazima ategemea kwako kuja na habari. Hakikisha kumwambia wakala wako kama biashara yako ina hatari yoyote ya kipekee, kama operesheni ya sideline au ushirikiano na biashara nyingine.
Kufanya Tathmini ya Hatari
Mara wakala wako anaelewa biashara yako anapaswa kukusaidia kuchunguza hatari zako. Waulize wakala wako ni aina gani za hasara ambazo hutumiwa na biashara kama yako na kile unachoweza kufanya ili kuwazuia. Wakala wako anapaswa kukusaidia kuchunguza chaguo zako kwa kusimamia hatari. Kwa mfano, wakala wako anaweza kupendekeza kuwa uanzisha mpango wa kudhibiti kupoteza, kununua sera ya bima , kutumia bima ya kibinafsi , na / au uhamisho wa mtu mwingine kupitia makubaliano ya malipo .
Kuchunguza Mahitaji Yako ya Ufikiaji
Mara wakala wako ana ufahamu wa msingi wa hatari ya kampuni yako, yeye anapaswa kuchambua mahitaji yako ya chanjo.
Aina zingine za bima, kama fidia ya dhima na wafanyakazi , ni lazima. Wengine hawana mamlaka na sheria lakini ni muhimu hata hivyo. Mfano ni bima ya dhima ya jumla . Aina fulani za bima (kama chanjo ya uharibifu wa kimwili ) ni muhimu lakini si lazima kila wakati. Ili kutumia zaidi bajeti yako ya bima, uulize wakala wako kuweka nafasi ya coverages anayopendekeza kulingana na faida yao ya kifedha kwa biashara yako.
Duka la Ufikiaji
Hatua inayofuata ni kuwasilisha maombi kwa niaba yako kwa makampuni moja ya bima au zaidi. Ikiwa unatumia wakala wa kujitegemea yeye anapaswa kuwa na uzoefu na bidhaa zinazotolewa na bima ambazo shirika huwakilisha. Wakala wako lazima pia ajue ni aina gani ya bidhaa hizi zinazofaa kwa mahitaji yako. Vyema, wakala wako atapata quotes kutoka kwa bima kadhaa. Hata hivyo, hii haiwezekani ikiwa biashara yako ni hatari, ina tabia isiyo ya kawaida au historia ya kupoteza maskini. Katika tukio hilo, wakala wako anaweza kuuliza broker ya ziada ya ziada ili kupata quotes kutoka kwa bima moja au zaidi yasiyo ya kuidhinishwa .
Kagua Quotes na Chagua Chaguo Bora
Mara wakala wako amepokea quotes kutoka kwa bima anapaswa kukusaidia kulinganisha nao. Ni jukumu la wakala wako ili kuhakikisha kwamba malipo yaliyotukuliwa ni pamoja na chanjo ambazo uliomba. Ikiwa malipo yoyote ni ya juu sana au chanjo haipo, wakala wako anapaswa kujaribu kujadili mpango bora kwa niaba yako. Mara baada ya vyuzo vilivyokamilishwa wakala wako atakusaidia kuchagua sera inayofaa zaidi mahitaji yako.
Fuatilia Ufikiaji wako
Kazi ya wakala wako haina mwisho baada ya kununua sera. Biashara yako inawezekana kukua na kubadilika kwa muda na bima yako inapaswa kukabiliana na mabadiliko hayo.
Wakala wako anapaswa kuwasiliana na wewe angalau mara moja kwa mwaka kwa update upya . Ikiwa bima yako imeandikwa na bima hiyo kwa miaka kadhaa, waulize wakala wako juu ya kuuza biashara yako kwa bima nyingine. Soko inaweza kuwa iliyopita tangu chanjo chako kiliandikwa na chaguo bora zinaweza kupatikana.
Msaada na Madai
Ikiwa kampuni yako inasaidia kupoteza, wakala wako anatakiwa kutoa mwongozo katika kukamilisha fomu za kudai na kuwasilisha kwa bima. Wakala lazima kufuatilia kudai ili kuhakikisha kuwa inachukuliwa mara moja. Ikiwa malipo yako ya madai yamechelewa au kukataliwa, labda kwa sababu ya taarifa haijapotea au isiyo sahihi, wakala wako anaweza kuzungumza na mtayarishaji kwa niaba yako ili kuharakisha mchakato wa malipo. Mara tu madai yako yamelipwa, wakala wako anaweza kukusaidia kujua kama kiwango cha kulipa ni haki na busara.
Kutoa Mwongozo
Wakala wako anapaswa kupatikana ili kujibu maswali yanayohusiana na bima yako ya bima. Kwa mfano, ikiwa unatarajia kusafiri nje ya Marekani kwa biashara wakala wako anaweza kukuambia kama chanjo chako cha sasa kitatumika katika nchi ya kigeni. Hakikisha kuwasiliana na wakala wako mara moja ikiwa biashara yako inachukua hatari mpya (kama vile kununua jengo jipya) au huwa na mabadiliko makubwa.
Kutumikia kama Mshauri wako
Wakala wako anatakiwa kuwa mtetezi wako katika kushughulika na bima kwa masuala mbalimbali (si tu madai). Anapaswa kufanya kazi na wafanyakazi wa kampuni ya bima ili kutatua matatizo kwa niaba yako. Kwa mfano, tuseme mtunzi wa chini anahitaji kutengeneza sera yako ya mali kwa sababu umepata hasara kadhaa. Wakala wako anatakiwa kufanya kazi na mtunzi wa maandishi ili kujadili suluhisho la chini sana, kama vile punguzo kubwa.